炒股笨方法

炒股养家

股市摸爬滚打多年，总结出一套“炒股笨方法”——30%仓位+10%止损+20%止盈，就靠这三句话，过去7年不仅把亏的钱赚了回来，还实现了年化15%的稳定复利。不管你是刚入市的新手，还是亏怕了的老股民，照着做就能少走90%的弯路。

炒股笨方法

先说说为啥这套“炒股笨方法”能行？很多人炒股总想着“一口吃成胖子”，满仓梭哈一只股，盼着天天涨停，结果要么赚点小钱就跑，要么亏了就死扛，最后竹篮打水一场空。而这套方法的核心，就是用“纪律”对抗人性的贪婪和恐惧，用小风险换长期稳定的收益。30%仓位控制风险，10%止损截断亏损，20%止盈锁定利润，三者环环相扣，就像给炒股装了三道“安全锁”，哪怕你选股能力一般，只要严格执行，也能实现复利增长。

一、30%仓位：单只股最多投三成，留足后路不慌

很多股民的通病就是满仓操作，总觉得“满仓才能赚大钱”，但A股的尿性大家都懂，震荡是常态，突发利空防不胜防。去年有个朋友满仓买了某新能源股，结果公司突发业绩暴雷，连续两个跌停板，想卖都卖不出去，最后亏了40%才割肉，半年的努力全白费。

而30%仓位的逻辑很简单：单只股票最多占你总资金的30%，就算这只股踩雷跌了，对你的整体账户影响也有限。比如你有10万本金，买3万在一只股上，就算触发10%止损，也只亏3000块，相当于总资金的3%，完全扛得住。剩下的70%资金，一方面可以留着补其他优质股的机会，另一方面也能应对市场突发情况，手里有钱，心里不慌。

这里要注意两个细节：一是总仓位别超过70%，哪怕你选了三四只优质股，加起来也不能把钱全投进去，要留30%的现金当“应急资金”。比如遇到市场大跌，别人只能眼睁睁看着账户缩水，你却能趁机抄底优质股，摊薄成本；二是别把30%仓位拆成多笔小单乱买，比如先买10%，跌了再补10%，再跌又补10%，最后变成越补越套，反而违背了仓位控制的初衷。正确的做法是分两步建仓：先试仓15%，观察1-2个交易日，如果股价没跌超5%，或者上涨超过3%，说明趋势没问题，再补剩下的15%，凑够30%仓位就停手，不管后续再怎么诱惑，都不再加仓。

我之前买某白酒股就是这么操作的，当时股价在120元左右，先买了15%仓位，观察两天后发现股价站稳了均线，又补了15%，刚好30%仓位。后来股价涨到145元，触发20%止盈卖出，赚了近20%。如果当时脑子一热满仓买入，中间遇到回调肯定会慌，说不定早就卖飞了。

二、10%止损：亏到线就卖，别跟亏损谈恋爱

炒股最可怕的不是亏钱，而是“侥幸心理”——股价跌了5%，觉得能反弹；跌了10%，想着再等等；最后跌了30%，套牢了才后悔莫及。我前5年之所以亏得那么惨，就是因为不会止损，总觉得“只要不卖就不算真亏”，结果眼睁睁看着小亏变成大亏，最后被迫割肉离场。

10%止损就是给你的亏损设一个“底线”，不管这只股之前涨得多好，不管你多看好它的未来，只要从你的成本价跌了10%，或者跌破关键均线（比如10日线、20日线）且30分钟内不收回，就毫不犹豫卖出，绝不拖泥带水。比如你10元买的股票，跌到9元就触发止损线，立刻卖出，最多亏10%，避免后续更大的亏损。

可能有人会说：“如果我卖了之后股价又涨回来了怎么办？”这种情况确实会发生，但比起“卖飞”的遗憾，“套牢”的痛苦更让人难以承受。而且股市里的机会有的是，没必要在一只已经走坏的股票上死磕，及时止损保住本金，才能有机会抓住下一个好机会。我之前买过一只科技股，成本20元，买完之后股价一路下跌，跌到18元的时候触发止损线，我果断卖出，亏了10%。后来这只股一路跌到12元，我反而庆幸自己卖得早，要是当时死扛，亏的就不是10%，而是40%了。

这里还有一个小技巧：止损位可以根据股票的波动情况适当调整，但绝对不能超过15%。对于高波动的小票，止损位可以设得严一点，比如8%；对于低波动的蓝筹股，止损位可以放宽到12%，但无论如何都不能突破15%的底线，否则就失去了止损的意义。

三、20%止盈：见好就收，别贪多嚼不烂

如果说止损是“保命”，那止盈就是“赚钱”。很多股民之所以赚不到钱，不是因为没选到好股票，而是因为“贪心”——股价涨了10%，想涨到20%；涨到20%，又想涨到30%；最后股价回调，不仅没赚到钱，反而亏了本金。我之前买过一只医药股，从15元涨到18元，涨了20%的时候没卖，想着能涨到20元，结果股价回调到16元，最后只能勉强保本卖出，白忙活一场。

20%止盈就是让你“见好就收”，只要这只股从你的成本价涨了20%，就可以考虑卖出，锁定利润。这个比例不是我随便定的，而是根据A股的市场特性总结出来的——A股大多数个股的平均波段涨幅就在20%左右，很少有股票能连续大涨不回调，与其冒着回调的风险贪多，不如落袋为安，把利润拿到手。

当然，止盈也可以灵活一点，不一定非要等到涨够20%才卖。如果股价涨得比较快，比如一周内就涨了15%，你可以先卖出一半，锁定部分利润，剩下的一半可以设“移动止盈”——比如股价涨到18元，就把止盈位设在17元；股价涨到20元，就把止盈位设在19元，跟着股价上移，这样既能保住已经赚到的利润，又能抓住后续可能的上涨空间。

我去年买的某银行股就是这么操作的，成本10元，买完之后股价稳步上涨，涨到12元的时候触发20%止盈线，我先卖出了一半，赚了2000元。剩下的一半设了移动止盈，股价涨到13元，我就把止盈位设在12.5元，后来股价回调到12.5元，我果断卖出剩下的一半，又赚了1500元，前后一共赚了3500元，虽然没有卖到最高点，但也赚得盆满钵满。

四、选股不用复杂，找“靠谱股”就行

很多人觉得炒股难，是因为把选股想得太复杂，又是看K线图，又是分析财务报表，又是研究行业政策，最后反而选得眼花缭乱，选到的还是垃圾股。其实用这套“炒股笨方法”选股，根本不用那么复杂，只要满足三个条件，就是“靠谱股”，放心买就行。

第一个条件：连续两年净利润为正。净利润是衡量一家公司赚钱能力的核心指标，如果一家公司连续两年都在赚钱，说明它的经营状况比较稳定，不会轻易出现业绩暴雷的情况；如果一家公司连续两年净利润为负，说明它的经营状况有问题，随时可能面临退市风险，这种股票坚决不能碰。

第二个条件：无监管风险。可以在东方财富网、同花顺等软件上查一下，这家公司最近有没有被证监会立案调查、有没有收到监管函、有没有违规担保等问题。如果有这些监管风险，说明公司的治理结构有问题，随时可能出现利空消息，就算股价涨得再好，也不能买。

第三个条件：股价站在两条以上均线上。均线是判断股价趋势的重要指标，常用的均线有5日线、10日线、20日线、60日线。如果股价站在5日线、10日线、20日线之上，说明股价处于上升趋势，此时买入赚钱的概率更大；如果股价在多条均线之下，说明股价处于下降趋势，此时买入很容易被套，就算符合仓位和止损止盈要求，也最好不要碰。

我平时选股就是这么简单，打开软件，先筛选出连续两年净利润为正、无监管风险的股票，再从里面挑股价站在两条以上均线上的，最后从中选3-5只，每只投30%仓位，总仓位不超过70%，然后严格执行10%止损和20%止盈规则，基本上不会踩雷，而且赚钱的概率很高。

五、实操案例：用10万本金，怎么靠这套方法赚钱？

为了让大家更直观地理解这套方法，我给大家举一个真实的案例，看看用10万本金，按照“30%仓位+10%止损+20%止盈”的方法操作，一年能赚多少钱。

假设你有10万本金，按照30%仓位，选3只股票，每只投3万，留1万作为应急资金。

第一只股票：成本10元，买3000股，投入3万。股价涨到12元，触发20%止盈线，卖出后赚了6000元，账户总资金变成10.6万。

第二只股票：成本20元，买1500股，投入3万。股价跌到18元，触发10%止损线，卖出后亏了3000元，账户总资金变成10.3万。

第三只股票：成本15元，买2000股，投入3万。股价涨到18元，触发20%止盈线，卖出后赚了6000元，账户总资金变成10.9万。

然后再重新选股，重复上面的操作：

第四只股票：成本12元，买2500股，投入3万。股价涨到14.4元，止盈卖出，赚了6000元，账户总资金变成11.5万。

第五只股票：成本25元，买1200股，投入3万。股价跌到22.5元，止损卖出，亏了3000元，账户总资金变成11.2万。

第六只股票：成本8元，买3750股，投入3万。股价涨到9.6元，止盈卖出，赚了6000元，账户总资金变成11.8万。

一年下来，操作6只股票，3只赚钱3只亏钱，胜率50%，但最后账户资金从10万变成了11.8万，赚了1.8万，年化收益18%。如果你的胜率能提高到60%，年化收益就能达到25%以上，长期坚持下来，复利效应会非常惊人。

六、避开这3个坑，让你的复利之路更顺畅

这套“炒股笨方法”虽然简单，但很多人执行起来还是会出错，主要是因为踩了这3个坑，大家一定要避开：

第一个坑：破纪律。止损止盈是铁律，不能因为“股价跌了这么多应该会反弹”“股价涨得这么好再等等”就随意改变规则。人性的贪婪和恐惧是炒股的天敌，只有严格执行纪律，才能对抗人性的弱点，实现稳定盈利。我之前有个同事，明明知道股价已经触发止损线，但就是舍不得卖，想着能反弹，结果越套越深，最后亏了30%才割肉，就是因为破了纪律。

第二个坑：选错标的。这套方法只适用于低波动的蓝筹股、行业龙头股，不适用于高波动的小票、题材股。高波动的小票虽然可能短期暴涨，但风险也极大，很容易出现“天地板”“连续跌停”的情况，就算你设了10%止损，也可能因为卖不出去而被套牢。所以选股的时候一定要避开小票、题材股，优先选择业绩稳定、波动小的蓝筹股和行业龙头股。

第三个坑：频繁操作。炒股不是“操作越频繁赚得越多”，反而频繁操作会增加交易成本，还容易因为情绪波动而做出错误的决策。用这套方法操作，不用天天盯盘，也不用频繁换股，一般一只股票持有1-3个月，操作频率越低，心态越平稳，赚钱的概率也越高。我现在基本上每个月只操作1-2只股票，平时很少看盘，反而赚得更稳。

七、最后想说的话

炒股没有捷径，也没有“一夜暴富”的秘诀，能长期赚钱的，都是那些心态平稳、纪律性强的人。这套“30%仓位+10%止损+20%止盈”的炒股笨方法，没有复杂的理论，没有花哨的技巧，全是我12年炒股经验的总结，虽然看起来“笨”，但胜在稳定、靠谱。

可能有人会觉得这套方法赚得太慢，但复利的力量是惊人的。假设你有10万本金，年化收益15%，5年后就是20万，10年后就是40万，20年后就是160万，足以改变你的生活。而那些想着“一夜暴富”的人，往往最后都是亏得一塌糊涂。

最后想问问大家：你平时炒股是满仓操作还是控制仓位？你有没有设置止损止盈的习惯？欢迎在评论区留言探讨，也可以分享你的炒股经验，让我们一起在股市里稳步赚钱，实现财富自由！

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